可配置檢查
按議定支付流程加入合適的業務規則及覆核觸發條件。
風控與合規
多層控制環境
科技可以支援合規工作，但不會取代客戶本身的法律、牌照或監管責任。
交易監察支援
展示相關活動及狀態背景，供營運人員覆核。
個案流程
以結構化方式記錄負責人、備註、決定及跟進行動。
角色權限
分隔檢視、建立、審批及管理職責。
審計記錄
為相關營運事件保留時間及可追溯操作。
資料保護
採用存取限制、安全傳輸及合適資料保留安排。
清楚責任
控制要有效，首先要明確誰負責。
整合過程會釐清哪些決定屬於自動規則、營運、風控、合規及客戶的持牌或受監管實體。
- 明確覆核角色
- 已記錄的升級路徑
- 可追溯決定
- 由客戶負責政策及法律義務
為金融業務而設的支付基礎設施
控制設計方式
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評估
整理業務模式、支付流程、風險節點及客戶適用義務。
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配置
把議定控制轉化為權限、覆核及異常工作流程。
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檢視
上線前測試預期個案、升級路徑及證據輸出。
常見問題
規劃下一步前，你可能想了解。
實際整合方式須按業務、市場及客戶審批要求確定。
FXF PAY 會提供法律或監管意見嗎？
不會。客戶應就其業務及司法管轄區向合資格法律及合規專業人士尋求意見。
誰負責牌照及客戶盡職審查？
除非書面協議另有明確規定，客戶及相關持牌實體仍須負責牌照、客戶盡職審查及監管義務。